綠色融資上半年保持了快速發展態勢。國家金融監督管理總局最新披露數據顯示，今年上半年，銀行業金融機構綠色融資余額同比增長33.9%。中國人民銀行此前發布數據也顯示，截至今年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元，綠色債券余額超過1.5萬億元，均位居世界前列。
銀行業作為綠色金融的主力軍，大力發展相關業務，一方面能夠拓展新的業務和利潤增長點，增加收入來源，提升盈利能力；另一方面有助于其自身優化資產負債結構，推動經營轉型升級。專家認為，銀行同時要警惕綠色金融業務風險，既不能搞“運動式減碳”，也不能盲目追求“畢其功于一役”，要真正幫助企業實現綠色轉型，引導相關產業綠色升級。
能源企業迎“活水”
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能源是國民經濟的命脈，當前，我國商業銀行立足以煤為主的基本國情，“先立后破，通盤考慮”，從兩方面著手提供金融服務：一是清潔能源節能環保服務，二是火電行業的安全降碳。
在廣東珠海市金灣區三灶島南側，55臺海上風力發電設備穩穩地矗立在波濤起伏的海面上，海風吹過，高聳的塔筒頂上白色的巨大葉片不停地轉動起來。珠海金灣海上風電項目負責人告訴記者：“這些是單機容量為5.5兆瓦的抗臺風型海上風力發電機組，項目用海面積約52平方公里，總裝機容量300兆瓦，同步配套建設了一座220千伏海上升壓站和一座陸上控制中心。”
廣東粵電陽江兼珠海海上風電有限公司副總經理曾長奕說，金灣的項目每年可向珠海地區提供約7.29億千瓦時清潔電能，相當于100萬人一年的生活用電。與普通燃煤電廠相比，每年可節省燃煤消耗約22.96萬噸，具有良好的環保效益。
中國銀行廣東省分行以牽頭行身份參與珠海金灣海上風電場項目，成功籌組了40億元銀團貸款，中行廣東分行累計放款超11億元。據中國銀行廣東省分行公司金融部相關負責人介紹，中行近年來強化綠色金融領域支持，截至6月末，綠色貸款余額2600億元，當年新增897億元，增幅達52.7%。
在內蒙古能源集團金山熱電公司，一、二期共四臺發電機組正在平穩運轉，震耳欲聾的轟鳴聲響徹整個廠房。內蒙古能源集團黨委書記、董事長何雨春告訴記者，目前集團公司運行發電裝機達到1002.18萬千瓦，其中火力807萬千瓦，新能源195.18萬千瓦；擁有煤炭資源儲量158億噸，年產能900萬噸，供熱能力達到1.1億平方米。
“無論企業處于順境還是逆境，在我們集團發展的關鍵節點，光大銀行始終給予鼎力支持，通過全面、專業、多元化的金融服務為企業發展注入金融動能。”何雨春說，“十四五”時期及今后一段時期是我國能源轉型的關鍵期，隨著“雙碳”戰略目標的貫徹落實，我國能源綠色低碳發展趨勢明確，可再生能源將逐步成長為支撐能源轉型和經濟社會發展的主導力量，正處于大有可為的戰略機遇期。
何雨春說，內蒙古能源集團作為內蒙古自治區唯一直屬的大型能源企業，緊緊圍繞建設國家重要能源和戰略資源基地，多措并舉加快綠色低碳轉型發展，正需要像光大銀行這樣的金融機構積極主動作為，支持集團發展包括新能源在內的各板塊業務。
據光大銀行呼和浩特分行副行長方洋介紹，2022年以來，該行與內蒙古能源集團的合作持續深化，授信規模進一步擴大，貸款余額不斷增加，集團整體用信規模超過10億元。同時，分行將在降低企業融資成本、增加新能源板塊項目合作方面強化與內蒙古能源集團的交流與合作，提供一攬子綜合金融服務。
產業發展有助力
綠色低碳智能發展是構建現代化產業體系的重要方向，如何推動綠色金融與產業升級融合并進，考驗著商業銀行的業務拓展能力。從已公開披露的數據來看，綠色貸款成為上半年多家商業銀行信貸投放的重點和亮點。
上半年，各家銀行信貸資金聚焦節能環保、清潔能源、清潔生產等重點領域，持續加大對綠色產業的資金供給。截至今年6月末，工商銀行綠色貸款余額超5萬億元，總量增量均創歷史新高；農業銀行綠色信貸業務余額突破3.6萬億元，增速超30%；建設銀行綠色貸款余額3.4萬億元，較年初新增7966.28億元。
近日，工商銀行仙桃支行向湖北綠色家園材料技術股份有限公司發放3000萬元碳排放權質押貸款。據了解，在走訪對接企業過程中，工商銀行仙桃支行得知該企業因經營發展需購買大量原材料，流動資金存在缺口，并了解到企業是重點排放單位，已納入全國碳排放權交易市場，且預計清繳本年度碳排放配額后尚有盈余。
工商銀行仙桃支行為企業量身定制了碳配額質押貸款融資方案，協助企業在湖北碳排放交易中心辦理碳配額質押登記和交易凍結，前后僅用3天時間，成功為企業發放碳排放權質押組合貸款3000萬元。
據悉，碳排放權是政府主管部門分配給重點排放單位在規定時期內的碳排放額度。碳排放權是企業的碳資產，可作為質押物向銀行等金融機構申請融資貸款，正常償還貸款本息后，便可對質押的碳排放權進行解押。
對于一些傳統產業來說，綠色轉型發展也需要金融機構的支持。提起鄂爾多斯羊絨集團，大家首先想到的就是其生產的各類羊絨產品，而實際上，經過40多年發展，鄂爾多斯羊絨集團已經由單一的羊絨服裝產業延伸至煤炭、電力、冶金、化工、能源等產業領域。
鄂爾多斯集團黨委副書記、執委侯永旺告訴記者，棋盤井循環產業板塊是集團目前正在打造的國內一流的循環產業園區，其載體內蒙古鄂爾多斯電力冶金集團股份有限公司（以下簡稱“電冶集團”）是首批國家級高新技術企業、國家技術創新示范企業。今年2月27日，電冶集團技術中心獲批“循環經濟能源低碳轉化重點實驗室”。
“光大銀行呼和浩特分行與鄂爾多斯羊絨集團已有近20年的合作關系，光大銀行對企業的授信支持從最初的3.4億元已增至40億元。”據光大銀行鄂爾多斯分行行長張華介紹，隨著企業多樣化的發展需求，銀行的授信產品也逐步豐富，包括對企業業務發展的流動性支持、聯動光大銀行海外機構提供的內保外債支持、日常結算需求、國內信用證以及固定資產貸款等，未來還將持續加大對企業的支持力度，提升服務質效。
“40多年來，鄂爾多斯集團兩次創業都是立足地區資源能源優勢進行轉換升級，打造出兩條獨具特色的全產業鏈、長產業鏈，在當前制造業高端化、智能化、綠色化發展的大趨勢之下，以綠色轉型和迭代升級為核心的強鏈已經勢在必行。”談及未來的發展，侯永旺表示樂觀，并期待獲得更多金融機構的關注和支持。“集團將堅持資源能源轉換升級戰略，走好產業鏈綠色轉型和迭代升級的韌性生長之路。”侯永旺說。
廣闊空間待開拓
近年來，隨著綠色金融支持政策持續推出，綠色金融市場不斷擴大，越來越多的金融機構開始參與綠色金融領域。業內專家認為，當前與綠色金融相關的產品和服務的研發顯得十分重要且迫切。金融機構可以根據市場需求，研發出創新性的綠色金融產品，進一步推動我國多層次綠色金融產品和市場體系的建設，為投資者提供新型投資渠道。
以儲能領域為例。在“雙碳”目標背景下，新型儲能是催生能源工業新業態、打造經濟新引擎的突破口之一，其產業市場空間廣闊、發展潛力巨大。近年來，多地已開始在新型儲能產業進行布局，今年3月，廣東發布《關于加快推動新型儲能產品高質量發展的若干措施》，擬將新型儲能產業打造成為“制造業當家”的戰略性支柱產業；7月江蘇印發《關于加快推動我省新型儲能項目高質量發展的若干措施》；貴州在研究制定《貴州省新型儲能項目管理暫行辦法》的基礎上，已全面開啟《新型儲能產業中長期發展規劃》編制，瞄準構建規模適度、靈活高效、產業配套、發展有序的新型儲能系統。
“此前由于安全風險、商業風險以及缺乏產業標準，國內資本對儲能等綠色領域普遍持謹慎態度，融資難、融資貴是儲能行業發展的主要瓶頸。”中國銀行深圳市分行大灣區金融研究院程宏宇認為，隨著大規模新能源接入和電力體制改革深化，未來幾年將是儲能產業快速發展關鍵窗口期，為銀行相關業務帶來巨大機遇。
程宏宇認為，商業銀行有四方面的服務有待開拓和完善：一是應針對儲能全產業鏈和全生命周期的特點，沿產能部署、技術產品、供應鏈、出海等各個環節，配套提供基建項目貸款、流動資金貸款、供應鏈融資以及跨境投融資等金融支持，同時，伴隨產能落地、國際化業務拓展和海外建廠、供應鏈生態打造等過程提供全流程金融服務。二是以儲能項目為切入點，從支持新能源生產，延伸到新能源儲存、輸送、創新利用等多個維度，實現對“新能源+儲能”全產業鏈的金融服務方案。三是尋求與財政、非銀機構、證券、保險合作，共同加強對新型儲能企業的支持。四是跟隨儲能產業和企業國際化接軌合作進程，加強與境內外機構聯動合作，進一步推動國內儲能金融產品與國際產品標準接軌，發展用于碳減排、環境污染治理、氣候風險管理等方面的綠色金融產品。（記者 陸 敏）
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