3家公募暫停與喜鵲財富合作 基金代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)要求持續(xù)提升

因存在部分違規(guī)行為被監(jiān)管暫停相關(guān)業(yè)務(wù)辦理6個月后，多家基金公司近日相繼宣布暫停與喜鵲財富基金銷售有限公司(以下簡稱“喜鵲財富”)合作。7月9日，西部利得基金、金信基金發(fā)布關(guān)于暫停喜鵲財富辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告。而在前一天，易方達(dá)基金也采取了類似的措施。事實(shí)上，喜鵲財富接連被“取關(guān)”背后，是近年來基金公司對代銷合作伙伴合規(guī)要求的持續(xù)提升。有分析人士認(rèn)為，作為服務(wù)方，基金代銷機(jī)構(gòu)可以從自身的認(rèn)知提升以及主動打造更公平的競爭環(huán)境兩方面著手，進(jìn)一步提高合規(guī)能力。

3家公募暫停與喜鵲財富合作

多家機(jī)構(gòu)相繼宣布暫停與喜鵲財富的合作。7月9日，西部利得基金、金信基金均發(fā)布關(guān)于暫停喜鵲財富辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告。其中，西部利得基金自7月9日起暫停喜鵲財富辦理旗下產(chǎn)品的認(rèn)購、申購、定期定額投資等業(yè)務(wù)，而金信基金則于7月11日起暫停喜鵲財富辦理上述業(yè)務(wù)。

雖然相關(guān)產(chǎn)品的申購等業(yè)務(wù)已被暫停，但并不影響投資者贖回。西部利得基金、金信基金發(fā)布的公告均指出，已通過喜鵲財富購買旗下基金的投資者，當(dāng)前持有基金份額的贖回業(yè)務(wù)不受影響。西部利得基金還表示，對處于封閉運(yùn)作期的基金，投資者可在相關(guān)基金贖回業(yè)務(wù)開放期內(nèi)通過喜鵲財富辦理贖回業(yè)務(wù)。

值得一提的是，除上述兩家機(jī)構(gòu)外，易方達(dá)基金也于7月8日發(fā)布公告稱，為維護(hù)投資者利益，自當(dāng)日起暫停喜鵲財富辦理旗下產(chǎn)品的認(rèn)購、申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。

根據(jù)喜鵲財富官網(wǎng)顯示，其是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)成立的獨(dú)立基金代銷機(jī)構(gòu)，注冊資本5000萬元。喜鵲財富于2017年2月取得經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證，并在同年4月正式成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員。

為何多家機(jī)構(gòu)相繼宣布與喜鵲財富暫停合作?雖然相關(guān)機(jī)構(gòu)并未在公告中明確，但在業(yè)內(nèi)人士看來，或與近日的一張罰單有關(guān)。

7月7日，西藏證監(jiān)局發(fā)布公告稱，經(jīng)核查，喜鵲財富因在經(jīng)營管理、內(nèi)部控制以及信息技術(shù)方面存在多項(xiàng)違規(guī)行為，被西藏證監(jiān)局采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個月的監(jiān)督管理措施;同時，喜鵲財富時任董事長、法定代表人王崢峰也被采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

北京商報記者注意到，喜鵲財富遭處罰的具體細(xì)節(jié)包含前任總經(jīng)理張健任職期間在北京融微通達(dá)科技有限公司擔(dān)任經(jīng)理(2022年3月離職)，未向西藏證監(jiān)局備案;在職人員中取得基金從業(yè)資格的人員低于法定要求;銷售負(fù)責(zé)人和合規(guī)風(fēng)控人員未對銷售使用的基金宣傳推薦材料進(jìn)行內(nèi)部合規(guī)審查，未出具合規(guī)審查意見;未配備首席信息官等。

針對上述違規(guī)情況的后續(xù)整改計劃，北京商報記者多次致電喜鵲財富客服電話聯(lián)系采訪，但截至記者發(fā)稿，電話尚未能接通。

代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)現(xiàn)象頻發(fā)

不難看出，在喜鵲財富遭監(jiān)管處罰后，部分基金公司已迅速做出反應(yīng)。值得一提的是，近年來，還有多家代銷機(jī)構(gòu)曾因遭監(jiān)管處罰而被基金公司暫停，甚至終止合作。

例如，2021年12月，北京錢景基金銷售有限公司(以下簡稱“錢景基金”)因在銷售業(yè)務(wù)開展過程中，存在向不特定對象宣傳推介私募基金，與全資股東混同經(jīng)營、內(nèi)部控制不健全等多項(xiàng)違規(guī)行為，被北京證監(jiān)局采取責(zé)令改正并暫停辦理公募基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)6個月的行政監(jiān)管措施。隨后，諾安基金、東吳基金、中海基金等多家基金公司暫停錢景基金辦理旗下相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。

而在2020年，也先后有大泰金石基金銷售有限公司(以下簡稱“大泰金石”)、泰誠財富基金銷售(大連)有限公司(以下簡稱“泰誠財富”)因在銷售私募基金時存在違規(guī)行為;無法確保基金銷售信息管理平臺安全、高效運(yùn)行等問題，分別被江蘇證監(jiān)局、大連證監(jiān)局處罰，并遭多家公募終止合作。

在財經(jīng)評論員郭施亮看來，代銷機(jī)構(gòu)受到監(jiān)管處罰，就其影響而言，如果屬于性質(zhì)惡劣的情況，可能會被取消代銷資格或遭到合作機(jī)構(gòu)解約。因此，代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)該注重提升自身的合規(guī)性。

事實(shí)上，基金代銷機(jī)構(gòu)因違規(guī)遭罰在近年來并不少見，那么，相關(guān)代銷機(jī)構(gòu)如何才能進(jìn)一步提高合規(guī)能力，減少違規(guī)現(xiàn)象，同時推動基金代銷行業(yè)的向好發(fā)展?郭施亮認(rèn)為，代銷機(jī)構(gòu)提升合規(guī)性可以從提升宣傳營銷合規(guī)性、提升代銷業(yè)務(wù)水平等方面著手，不能過度夸大產(chǎn)品收益率，同時還應(yīng)增強(qiáng)相關(guān)從業(yè)人員的資質(zhì)水平與專業(yè)能力。

百嘉基金董事、副總經(jīng)理王群航還提到，代銷機(jī)構(gòu)可以從提升自身的認(rèn)知以及主動打造更公平的競爭環(huán)境兩方面著手。首先，對于第三方銷售機(jī)構(gòu)自身而言，應(yīng)該加強(qiáng)學(xué)習(xí)與公募基金相關(guān)的法律、法規(guī)以及行業(yè)規(guī)范，明確自身行為邊界。公募基金作為中國資產(chǎn)管理行業(yè)各細(xì)分領(lǐng)域里的標(biāo)桿，其形象需要相關(guān)參與者的共同維護(hù)。

其次，則是更公平的競爭環(huán)境。“當(dāng)前，‘門檻’做法較為盛行，并且?guī)缀踹_(dá)到了相互設(shè)限的地步，有些機(jī)構(gòu)甚至將一些沒有絲毫專業(yè)素養(yǎng)的‘門檻’炫耀為‘規(guī)范’，這樣的做法有時會形成一種互害，尤其是對于那些實(shí)力偏弱的機(jī)構(gòu)，包括銷售機(jī)構(gòu)。因此，建議大家通過共同努力，讓行業(yè)的所有參與者能夠有一個更公平的競爭機(jī)會。尤其是對于那些實(shí)力較弱的、行為規(guī)范的第三方銷售機(jī)構(gòu)。”王群航如是說。(記者李海媛)

關(guān)鍵詞： 基金代銷機(jī)構(gòu) 喜鵲財富 競爭環(huán)境 西部利得基金