動輒圈錢數(shù)十億！最高法：依法嚴懲非法集資犯罪

9月22日，最高法相關(guān)負責人在人民法院法懲治金融犯罪工作情況暨典型案例新聞發(fā)布會上表示，非法集資刑事案件多發(fā)，涉案金額巨大，涉及集資參與人眾多，嚴重破壞金融管理秩序，危害國家金融安全。人民法院高度重視防范打擊非法集資工作，不斷健全完善司法解釋、司法政策，依法懲治非法集資犯罪，取得重要成效。

為何不斷完善司法解釋

司法解釋已經(jīng)成為各級人民法院審理各類訴訟案件最基本也是最重要的法律依據(jù)之一，同時也成為推進國家法治進程的一支重要力量。

在依法懲治非法集資犯罪方面，最高人民法院制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，會同最高人民檢察院、公安部聯(lián)合制定了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》，為審判處置非法集資刑事案件提供明確的司法解釋和司法政策。

此外，《刑法修正案(十一)》對非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪刑法條文做了重大修改。2022年3月，最高人民法院對非法集資司法解釋進行了修正，對非法集資刑事案件的定罪處罰標準進行調(diào)整完善。

“非法集資行為具體主要通過兩個獨立罪名來體現(xiàn)與規(guī)范，包括非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。”北京化工大學法律系副教授王爍對北京商報記者表示，“針對非法集資的相關(guān)司法解釋對于揭示非法集資犯罪的基本特征具有重要意義，讓非法集資行為表現(xiàn)形式更明確，統(tǒng)一非法集資行為入罪標準和量刑后果”。

“對于形形色色的非法集資犯罪活動，實踐中普遍反映，相關(guān)法律規(guī)定不夠明確、具體，政策法律界限不易把握，法律適用疑難問題較多，司法解釋的進一步完善可以一定程度解決相關(guān)模糊問題。”北京盈科律師事務所張律師表示。

依法嚴懲一批重大非法集資案件

值得關(guān)注的是，在司法解釋穩(wěn)步推進的同時，司法處置的實踐也取得重要突破，持續(xù)的高壓態(tài)勢讓非法集資無處遁形。

非法集資案件動輒圈錢數(shù)十億，多的高達四五百億，眾多非法集資騙局造成的損失讓人觸目驚心。近年來，最高法先后審判處置了北京“e租寶”、“昆明泛亞”、江蘇“錢寶”、上海“阜興”等一批重大非法集資案件，取得良好的政治效果、法律效果和社會效果。

據(jù)最高法9月22日公布的人民法院依法懲治金融犯罪典型案例顯示，“昆明泛亞”借用合法經(jīng)營形式實施非法集資犯罪，以稀有金屬買賣融資融貨為名推行“委托受托”業(yè)務，向社會公開宣傳，承諾給付固定回報，誘使社會公眾投資，非法吸收公眾存款1678億余元，涉及集資參與人13萬余人。

上述案例均被依法嚴懲、從源頭對非法集資進行嚴厲打擊。依法追究被告人刑事責任，查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物依法處置，按比例發(fā)還集資參與人。

據(jù)介紹，2017年1月至2022年8月，全國法院審結(jié)破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪一審刑事案件11.71萬件，18.63萬名被告人被判處刑罰。非法集資刑事案件平均重刑率為19.99%，其中集資詐騙犯罪案件的重刑率為78.78%，遠高于刑事案件平均重刑率。2017年-2022年8月，全國法院審結(jié)非法集資一審刑事案件6.02萬件、10.87萬人。

提防非法集資新“外衣”

“非法集資向多態(tài)勢迅速蔓延。”最高檢法律政策研究室副主任缐杰此前表示，一段時間以來，非法集資犯罪手段不斷翻新，隱蔽性和迷惑性增強。

近年來，隨著人們生活水平的提高，群眾參與投資理財?shù)男枨笕諠u旺盛。不法分子將非法集資做了新“包裝”。

為此，張律師向北京商報記者總結(jié)了幾種新型非法集資方式，如打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號，在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，誘騙投資，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。或是假借P2P名義非法集資,套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念,設立所謂P2P網(wǎng)絡借貸平臺,發(fā)布虛假招標信息等手段吸資后攜款潛逃。

“近期借助社會熱點進行的非法集資行為也值得重視。”王爍補充道，比如出現(xiàn)炒作“元宇宙”等新概念、養(yǎng)老服務和投資等進行非法集資的情況。

面對復雜的非法集資新“外衣”，王爍指出：“無論非法集資形式如何變化，如何‘隱身’，其以高額回報為誘餌、面向社會公眾吸收資金的本質(zhì)特征不變。”

“非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認真識別，謹慎投資。”張律師為破解非法集資支招，他表示，可以通過政府網(wǎng)站查詢相關(guān)企業(yè)是否為經(jīng)過國家批準的合法的上市公司，通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否為經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)。(記者 方彬楠 實習記者 郝彥)

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